Master en Asesoramiento Financiero

El Programa Master en Asesoramiento Financiero de IEFA ofrece un contenido conjunto e integrado de los principales conceptos, técnicas, instrumentos y metodologías de gestión, asesoramiento y comercialización de productos y servicios financieros. Transmite los conocimientos necesarios para la toma de decisiones con la seguridad de que se tienen en cuenta todas las variables que inciden en dicho proceso: necesidades del cliente, comportamientos, intereses del cliente y de la compañía, gestión del riesgo, de la rentabilidad, etc

Estar en posesión de un título de enseñanza superior: Licenciatura, Ingeniería, etc.

Módulo 1: introducción al sistema financiero
1. El sistema financiero internacional
2. El sistema financiero español
3. Sistema financiero y política monetaria
4. El sistema europeo de bancos centrales
5. Tendencias actuales en el sector financiero

Módulo 2: finanzas y mercados financieros
1. Finanzas operativas.
2. Finanzas estructurales.
3. La bolsa: el mercado de cambios y el mercado de valores.
4. Mercado de deuda pública y de renta fija privada.
5. Mercado de renta variable e índices bursátiles.
6. Derivados y nuevos productos financieros.
7. Estrategias de inversión: inversión colectiva y gestión discrecional de carteras.

Módulo 3: asesoramiento y planificación comercial financiera
1. La función comercial: estructura, funcionamiento y organización.
2. Descripción de los productos y servicios bancarios y financieros.
3. Gestión y asesoramiento en el sector financiero: la excelencia del proceso comercial.
4. Asesoramiento y planificación financiera: según conocimiento del cliente.
5. Establecimiento del vínculo asesor-cliente: gestión de expectativas y necesidades del cliente.
6. Determinación de un plan económico-financiero según status, necesidades, riesgos y expectativas.

Módulo 4: marketing financiero
1. Introducción al marketing en el sector financiero.
2. Marketing estratégico.
3. Análisis del entorno y tendencias en el sector
4. Segmentación y posicionamiento en el mercado financiero.
5. Análisis del comportamiento del consumidor.
6. La investigación de mercados: análisis cualitativos y cuantitativos.
7. Marketing operativo en el sector financiero.
8. El producto y servicio bancario y financiero.
9. El precio: gestión del valor para el cliente/entidad.
10. La distribución: estrategia multicanal de las entidades financieras.
11. La comunicación en el sector financiero.
12. El plan de marketing en el sector financiero.

Módulo 5: análisis y selección de inversiones
1. Riesgo y rentabilidad.
2. La eficiencia de los mercados.
3. Análisis bursátil.
4. Teoría de carteras.
5. Asignación de activos y definición de políticas de inversión.
6. Medición, atribución y comunicación de resultados.

Módulo 6: control y gestión del riesgo
1. Descripción y análisis de los riesgos en el sector financiero.
2. El Riesgo de mercado.
3. El Riesgo de crédito. Basilea I y Basilea II.
4. Análisis patrimonial del cliente. La solvencia.
5. Fases, principios básicos y modelos de análisis del riesgo.

Módulo 7: fiscalidad de los productos y servicios financieros
1. Marco tributario de las operaciones financieras.
2. Fiscalidad de los productos financieros.
3. Estrategia y planificación fiscal en la gestión de patrimonios.
4. Técnicas de optimización fiscal.

Módulo 8: cumplimiento normativo y prevención del blanqueo de capitales
1. Especificidad normativa del negocio bancario y financiero.
2. Estándares internacionales de cumplimiento.
3. Sectores de riesgo, organizaciones criminales y metodologías de blanqueo asociadas.
4. Catálogo de operaciones sospechosas.

Módulo 9: ética y responsabilidad social en el sector financiero
1. Qué es y para qué sirve el compromiso y la responsabilidad social.
2. Actuación y ejemplos de RSC en las entidades financieras.
3. Ética y sector financiero: códigos, caracterización, elementos, influencias y posición.
4. La Reputación corporativa en el sector financiero: la confianza como elemento básico de funcionamiento.